【合作專欄】Dapp Pocket週報／當紅協議Alpha Homora遭駭，DeFi平台漏洞成未來重大課題

作者: intern / 0xDAO、0xLabs、1inch、Alpha Homora、Blankless、Bootstrap、Cappuu、Dapp Pocket、DODO、EIP-1559、Eric Conner、ETH、Ethereum、Iron Bank、Mark Cuban、Mooniswap、PERP、Perpetual Protocol、Ryan Sean Adams、uniswap、vDODO、ZRX、以太幣、去中心化交易平臺、槓桿借貸協議、流動性提供者、駭客

親愛的 DeFi 愛好者，

新年快樂 (Happy 0x Year)！雖然讀者們應該都到了發紅包的年紀，但別忘了 Uniswap、1inch 的紅包可是早就送到了哦。祝大家牛年大吉啦！

本週頭條有：駭客利用 Iron Bank 攻擊 Alpha Homora 獲利 3700 萬美元；去中心化交易協議 0x 協議成立 0x DAO；1inch 向加密社區空投超 1500 萬顆 1INCH；Perp 永續協議正式開啓交易挖礦等等。

本周為您節選的大老觀點有：獨行俠老闆 Mark Cuban 在節目上大談他對以太幣的看好；以太坊開發者 Eric Conner 也加入 EIP-1559 的支援行列，不懂為什麼大家要在意礦工意見；以及 Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 一個數據告訴所有人，加密金融必勝傳統金融的原因？

本週大事記

✨ 本週頭條

駭客利用 Iron Bank 攻擊 Alpha Homora 獲利 3700 萬美元

槓桿借貸協議 Alpha Homora 近日遭受 DeFi 史上規模最大惡意攻擊之一，損失超過 3700 萬美元。攻擊者透過重複地使用 Alpha 在 Iron Bank 貸款，以及 Alpha 本身智能合約上的漏洞從 Alpha Homora 獲利超過 3700 萬美元。目前 Alpha 已鎖定主要嫌犯並開始追查，Iron Bank 功能已回復使用。具體攻擊細節可參考鏈聞的整理。

去中心化交易協議 0x 協議成立 0x DAO ，計劃分階段實現去中心化治理

去中心化交易協議 0x 計劃分階段完成去中心化治理。首先將由 0x Labs 資助成立 0x DAO，同時將指定一組 Bootstrap 代表來執行治理權力下放的最初步驟。0x DAO 初始種子資金將包括價值 100 萬美元的 ZRX。Tresury 的權限不限於支出資金，DAO 將能夠資金借貸給其他協議、AMM、流動性挖礦或用於其他運作。

1inch 向加密社區空投超 1500 萬顆 1INCH

去中心化交易聚合器 1inch 於 2/13 再度向加密社區空投了 1505.5 萬枚 1INCH 代幣，截稿時價值約爲 8000 萬美元。可以收到空投的用戶包含 Mooniswap 用戶與 1inch 流動性提供者等等。

Perp 永續協議正式開啓交易挖礦，前兩週每週獎勵 15 萬枚 PERP

DeFi 衍生品協議 Perpetual Protocol 已正式開啓交易挖礦。交易挖礦項目將會以測試形式運行兩週，共發放 30顆 PERP，後續逐漸遞減。用戶在交易期間的所有手續費將會根據用戶每週的交易行爲被 110% 以 PERP 形式返還。

DODO 發佈經濟模型 V2，引入會員憑證 vDODO

去中心化交易平臺 DODO 發佈經濟模型 DODO 代幣經濟模型 V2，持有治理代幣 DODO 享有提案和投票權，以及參與 DODO 平臺上的 IDO 和衆籌的認購份額和交易手續費折扣等權益。vDODO 是一種會員憑證，除了享有 DODO 的全部權益之外，還將享有交易手續費分紅和會員獎勵。

🚀 DeFi 協議

🔗 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

灰度新註冊 YFI、SNX、SUSHI、STX、COMP 和 MKR 等六種信託基金產品

大佬觀點

獨行俠老闆 Mark Cuban：以太幣擁有比比特幣更好的儲藏價值

以太坊開發者 Eric Conner：不懂為什麼大家在意礦工怎麼想….以太坊社群才是最重要的。

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams：這就是加密金融打敗傳統金融的原因。

數據指標

本週數據採計 2021/2/15。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

🔨Happy Lunar New Year! pic.twitter.com/piScy2SfzK
— Hammer Finance (@hammer_finance) February 14, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-12% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過台灣有 DeFi 群組聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

圈外立夫專欄/ 老實說 EP3：Fintech 新創選題很重要！因為很重要所以說三遍！

作者: marx / app、Fintech、儲值、創業、圈外立夫、外匯、網站、老實說

作者：立夫 /區塊誌授權轉載

**選擇一個可行的創業題目，可大大提高創業成功的機率，避免失敗收場（圖/ unsplash)**

創業難，過程中很多因素都會讓新創翻車，最後以失敗收場。

想提高創業的成功機率，選題目就很重要。對金融科技新創更是如此，因為 Fintech 業者往往需要外部單位的配合（如銀行）業務或服務才能成立，因此立夫在此誠懇建議：

Fintech 新創選題很重要。
Fintech 新創選題很重要。
Fintech 新創選題真的很重要。
因為很重要所以說三遍！讓立夫解釋給你聽

銀行業受高度監管，不是有求必應的服務業

在台灣，消費者權益是非常被重視的，舉凡網購退貨、餐廳服務等，有時候大家已經很習慣被以客為尊的對待，甚至覺得理所當然&就是該給我，不然我要去投訴你或上網路給大家公審。

但是站在銀行的立場，金融業務可不是相同的概念。

台灣銀行業者都受到金管會的高度監管，若是有任何牽扯到防制洗錢、資助恐怖份子等可能，輕則糾正、重則罰款&暫停新業務很容易動輒得咎，所以針對個人戶或公司戶的開戶與業務合作常常會審慎考慮再三，必須確認該公司提供的服務、業務是合理、合法的。

台灣銀行業者都受到金管會的高度監管，若是有任何牽扯到防制洗錢、資助恐怖份子等可能，輕則糾正、重則罰款&暫停新業務很容易動輒得咎，所以針對個人戶或公司戶的開戶與業務合作常常會審慎考慮再三

江湖一點訣，立夫說給你聽

好像有點懂，能否舉個例子說來聽聽？

以下舉兩種業務型態來說，是我在銀行最常遇有但是業者常常不自知的問題：

APP或網站提供儲值服務：

很多作to C業務的新創公司，會站在消費者立場，希望能夠提供更便利、更好的消費者體驗，常常需要提供儲值服務，例如先前的某數字交易寶物網所產生的爭議，為了方便消費者可以不用每次都需要提供信用卡卡號或是轉帳的交易成本，但是就很容易踩到銀行法第29條，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。比較正規的做法會是透過向銀行申請信託服務，將未履行完的服務/商品的價金都放在銀行信託保管，這樣就相對合規，但是因為信託業務本身就是很吃人力成本的，通常計算完成本後就會直接轉嫁到公司身上，新創公司一般來說較難負擔，而且就算願意付錢，銀行對於跟小白公司或是無往來紀錄的公司合作的意願老實說也不高，因為風險相對大收益又不高，對銀行實在誘因有限。
外匯相關服務：

該業務不斷蓬勃發展的原因大概有兩個：1. 既有的服務提供商效率較差(如銀行)以及 2. 台灣外籍人士不斷增加(例如移工、白領等)，導致有許多新創公司前仆後繼地希望切入這塊市場，但是其實台灣的匯兌本身就是特許業務，所以一不小心就會踩到紅線，所以新創公司應認真考慮進入監理沙盒，確實也已經有新創公司申請金融沙盒了，像是統振/易安聯都有。

滿足銀行的監理需求，合作更好談

值得一提，在國外很火的TransferWise模式，可能在台灣就有一些疑慮，像是先前的櫻Ｏ支付就有遇到政府內部不同調的問題，所以大家再切入這個領域的時候，切莫小心再三，以免踩到紅線。

總結一下，雖然大家常常開玩笑說，能賺錢的生意都寫在刑法上，但是還是勸大家慎選項目，以免得不償失，其實銀行常常也覺得很委屈，跟新創合作人工成本又多又賺不到幾個錢(甚至可能賠錢)，常常新創公司還會找民意代表來施壓，有時候也是進退兩難，希望大家也體諒一下辛苦的銀行。

雖然大家常常開玩笑說，能賺錢的生意都寫在刑法上，但是還是勸大家慎選項目，以免得不償失

以上簡單說明，大家換位思考一下，就很好理解銀行了，希望對大家選擇項目時有點幫助！

【合作專欄】Dapp Pocket週報／Yearn遭遇不測，使得Curve與David Hoffman成最大贏家

作者: intern / Aave、aave v2、AMM、Balancer、Bancor V2、Bankless、Banteg、Bellatrix、COMP、Curve、David Hoffman、DOT、ETH、Ethereum、Gas fee、Hayden Adams、Mythos、Paolo Ardoino、Ren、Ryan Sean Adams、sBTC、sETH、stkAAVE、Synthetix、Tether、UNI、uniswap、veCRV、yearn、YFI、以太坊、以太坊期貨、加密風險機構、合成資產協議、機槍池、流動性聚合器、礦工費、自動做市商、預言機

親愛的 DeFi 用戶，

先跟大家拜個早年！祝大家牛年牛市大吉大利！也期待芝加哥交易所的以太坊期貨市場能夠大開紅盤。(雖然紅色在國外好像是跌的意思 XD)

本週頭條有：Balancer 擬於 3 月發佈 V2 版，目前正在進行內部審計；Yearn 遇駭後續，Curve 農夫成最大贏家、還有 Synthetix 已完成 Bellatrix 版本升級等等。

本週大佬觀點為您節選了Bankless 創辦人 David Hoffman 的預言成真？Uniswap 創辦人 Hayden Adams 為什麼說 AMM 是 Gas Fee 飆高的原因？還有 Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 為什麼告訴大家，你已經是贏家了！

本週大事記

✨ 本週頭條

Balancer 擬於 3 月發佈 V2 版，目前正在進行內部審計

去中心化交易所 Balancer 計劃於今年 3 月份發佈 Balancer V2 版本，目前正在進行內部審計。Balancer V2 的升級內容主要包括各資金池流動性匯聚在同一個 Yault；降低 Gas 費用；可自定義的 AMM 邏輯；引進低 GAS 與高 resilient 的預言機功能；以及開啟資產管理者 (Asset Manager) 功能以提升資本利用效率等等。

Yearn 遇駭後續｜Curve 農夫成最大贏家

Yearn 核心開發者 banteg 於 2 月 5 日凌晨六點表示，Yearn DAI v1 的機槍池 (vault) 已遭到攻擊，該池則損失 1,100 萬美元。駭客在費用上流失了大部份資金，因此最終大約只獲利 270 萬美元，這些費用皆流向穩定幣協議 Curve 流動性提供者，以及 veCRV (投票權代幣) 持有者。Tether 技術長 Paolo Ardoino 於推特指出，已凍結其中 170 萬美元贓款。

Yearn 增發 6666 個治理代幣 YFI，後續將通過治理流程分配

yearn.finance 已增發 6666 個協議治理代幣 YFI，此前 YFI 的最大量爲 3 萬個。根據此前通過的提案顯示，這 6666 個 YFI 中，1/3 將用於獎勵貢獻者，2/3 將存入 Tresury 讓未來通過社群治理來決定用途。可能用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。

Synthetix 已完成 Bellatrix 版本升級

合成資產協議 Synthetix 已完成 Bellatrix 版本升級並正式上線。主要升級包括添加了 AAVE、UNI、YFI、DOT、REN、COMP 等幣的 Synth (SIP-101) ；給予在 Synthetix 上做空 sBTC 與 sETH 的獎勵 (SIP-108) 等等。

Aave 新提案建議開啓流動性激勵計劃，每天分發 550 個 stkAAVE

加密風投機構 ParaFi Capital 爲 Aave V2 提出流動性激勵方案，以激勵更多用戶從 Aave V1 遷移至 Aave V2。該提案建議每天分配 550 個質押的 AAVE 代幣（stkAAVE），在貸款人和借款人之間平等分配，也就每年分配 AAVE 代幣總量的約 1.25%。

HAMMER 完成介面升級，計畫推出對沖風險的流動性收益池

流動性聚合器 Hammer Finance 是一個聚合 Balancer 上流動性收益的平台。本週完成介面升級，目前用戶可以直接存入 ETH 到 Balancer AMM。目前其基於 BAL/WETH 66/33 的收益池 APY 約 180%。Hammer 也計畫推出對沖過風險的流動性挖礦收益池。

🚀 DeFi 協議

🔥 DeFi 新上線

🔗 區塊鏈

Solana 以太坊雙向跨鏈橋 Wormhole 啓動主網測試版

🏛 交易所、監管、機構

大佬觀點

Bankless 創辦人 David Hoffman：我的 2021 預言之一成真了…..

Welp, you hate to see it.

One of my 2021 predictions has already come true.

Read the rest of them: https://t.co/FO88JP44nd pic.twitter.com/oxHV273UBT
— DavidHoffman.eth 🏴 (@TrustlessState) February 5, 2021

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：Gas Fee 會這麼高就是因為一堆 AMM 的存在

Leading cause of insane gas prices:

The absurd amount of arbitrage opportunities created by competing liquidity mining AMMs

Users don’t always win with limited block space and gas fees higher than slippage + user fees combined
— Hayden Adams 🦄 (@haydenzadams) February 6, 2021

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams：不要太貪心。如果你身在其中，你已經是贏家了。

There’s always a coin somewhere that’s pumping harder than the one you own.

There’s always someone who bought earlier or made more.

Don’t get greedy.

Stay focused, stay disciplined, play the long game.

Be happy.

If you’re here you’ve already won.
— Ryan Sean Adams – rsa.eth 🏴 (@RyanSAdams) February 5, 2021

數據指標

本週數據採計 2021/2/8。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

YFI holders be like… pic.twitter.com/s0fBNfgzMm
— Raizel Huang (@Raizel_Huang) February 8, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

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【合作專欄】Dapp Pocket週報／Elon Musk&狗狗幣讓DeFi再度掀起波瀾

作者: intern / Aave、Alpha Homora v2、Balancer、Bankless、Bitcoin、Cream、Dapp Pocket、Defi、Dogecoin、Dogeo、Elon Musk、Eric Conner、ETH、Ethereum、GameStop、GovFactor、Hammer、Messari、OpenDAO、Ren、renDOGE、Ryan Sean Adams、Ryan Selkis、Sushi、yearn、YFI、以太坊、收益聚合池、流動性挖礦、狗狗幣、美元穩定幣

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告，2021‌ ‌二月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

Bitcoin climbs 15% after billionaire Elon Musk changes his Twitter bio to include it | Currency News | Financial and Business News | Markets Insider

親愛的 DeFi 用戶們，

這禮拜加密新聞版面似乎都被世界首富 Elon Musk 變更推特自介、點讚 DeFi 相關貼文，還有 Dogecoin 給奪走了。我們還是持續為您帶來本週各大 DeFi 項目的最新消息！

本週頭條有，Yearn 啟動投票討論是否新鑄造 6666 枚 YFI；Alpha Homora V2 正式上線，公佈流動性遷移細節；狗狗幣進軍 DeFi 領域！美元穩定幣 DOGEO 即將問世；Hammer 推出第二個收益聚合池，支援 Balancer 流動性挖礦新制度 GovFactor 等等。

本週大老觀點為您節選了：以太坊開發者 Eric Conner 怎麼看待馬斯克按讚了有關 DeFi 的貼文？Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 告訴我們有什麼是能/不能解決 GameStop 問題的東西？Messari 創辦人 Ryan Selkis 為什麼說 Sushi 是歷史上跑最快的獨角獸？

本週大事記

✨ 本週頭條

Yearn 治理論壇討論新鑄造 6666 枚 YFI，現已啟動投票

Yearn.Finance 近期最大的消息就是 YIP-57 的增發 6666 枚 YFI，並將其中 1/3 分配給貢獻者，其中 2/3 YFI 劃至 Treasury，供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。該提案稱為 “贊助 Yearn 的未來”，YFI 持有者目前已可以在 Snapshot 上投票。

Alpha Homora V2 正式上線，公佈流動性遷移細節

跨鏈 DeFi 平臺 Alpha Finance Lab （ALPHA）已於昨日正式啓動槓桿挖礦協議 Alpha Homora V2。V2 版本將啟動支援 Curve、Balancer、SushiSwap、Uniswap 等槓桿挖礦，之後還將支持 Cream Finance 的零抵押跨協議貸款功能 Iron Bank。

狗狗幣進軍 DeFi 領域！美元穩定幣 DOGEO 即將問世

DeFi 項目 Ren 與 OpenDAO 近日宣佈合作，除了將狗狗幣 (Dogecoin) 以 renDOGE 的形式引入以太坊區塊鏈，用戶不久之後將能以 renDOGE 作為抵押品，以鑄造與美元掛鉤的穩定幣「DOGEO」。OpenDAO 稱，DOGEO 穩定幣能讓 DOGE 長期持有者，透過抵押 DOGE 而更有效的運用資金。

Aave 上線社區治理提案 AIP-8，提議新增 BAL 作爲抵押品

本週 DeFi 借貸協議 AAVE 社群發起了支援 Balancer 治理代幣 BAL 的提案。提案中提及，增加支援 BAL 會讓活躍的 Balancer 社群為 AAVE 帶來更多用戶，並且由於 BAL 在其原生平台的流動性挖礦收益高達 80%，在 CREAM 上的 BAL 借貸需求非常高，利率往往高過 10%。

Hammer 推出第二個收益聚合池，支援 Balancer 流動性挖礦新制度 GovFactor

DeFi AMM 收益聚合器 Hammer Financer 本周推出第二個聚合池。搭配上其一鍵 ETH 挖礦功能，用戶可以在平台提供 ETH 為 Balancer 的BAL/WETH 66/33 資金池添加的流動性。目前該池已支援 Balancer 的 GovFactor 讓年化收益提升 10%。目前該池的 APY 大約 160%。

🚀 DeFi 協議

🔥 DeFi 新上線

Sovryn 通過代幣預售籌集到 250 萬美元，原生代幣 SOV 將於下個月推出

🏛 交易所、監管、機構

大佬觀點

以太坊開發者 Eric Conner：馬斯克按讚了有關 DeFi 的貼文…

Elon liking tweets about DeFi.

Probably nothing… pic.twitter.com/VbNDYRoeHk
— eric.eth (@econoar) January 30, 2021

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams：幾個能/不能解決 GameStop 問題的東西如下

Things that solve the GameStop problem:

❌ Bitcoin
❌ Dogecoin
❌ Binance
✅ Ethereum
✅ DeFi
✅ Uniswap

If you understand this you’re early.

Invest accordingly.
— Ryan Sean Adams – rsa.eth 🏴 (@RyanSAdams) January 29, 2021

Messari 創辦人 Ryan Selkis：Sushi 是歷史上衝刺最快的獨角獸！

SUSHI is the fastest unicorn in history.

+ fork of open-source code
+ anonymous team
+ community owned from day 1

And the economics seem sustainable / growth prospects look…good?

It shows how much is possible in this coming cycle for DeFi entrepreneurs and tinkerers.
— Ryan Selkis (@twobitidiot) January 31, 2021

數據指標

本週數據採計 2021/2/1。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

#SelfPromotionSaturday @BalancerLabs we’re here to help pic.twitter.com/m2DoIoT0Le
— Hammer Finance (@hammer_finance) January 31, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
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說到做到真男人？WhaleBot 爆料疑似 Elon Musk 持有BTC地址今晨轉入14,892 顆比特幣

作者: marx / Bitcoin、BTC、Coinbase、Elon Musk、Wallet、whalebot、地址、比特幣、錢包

文/ 區塊誌編輯部

WhaleBot 推特發文表示，今晨一筆大額轉帳轉入（疑似） Elonmusk 所持有比特幣錢包地址。

ＢＴＣ帳戶地址：1AomSjhum8xqx5jdTiqUynREXxc5LpaaG6
推文直接用 @elonmusk’s pocket change wallet 字樣來形容該地址（未證實）

根據該筆交易紀錄顯示（Whalebot 網站 | 瀏覽器），約有14,892顆BTC（市價折合約 4億8千3百萬美元）轉入該帳戶地址。

直至目前為止， Elon Musk 本人仍未出面證實該地址為其持有。

由於考慮到 Elon Musk 過去說到做到的行事風格，力挺比特幣的作為肯定不是隨口說說，而是以實際行動支持，但相關細節有待本人進一步揭露。

🚨🚨🚨🚨🚨🚨🚨🚨🚨🚨 14,892 BTC ($483,449,300) transfered from Coinbase to @elonmusk's pocket change wallet

tx: https://t.co/2ei7yRYBnM
— Whalebot ₿ull ₿ull ₿ull (@CryptoWhalebot) January 31, 2021

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#003 / Metamask : 深藏不漏的小狐狸 DeFi錢包推薦

作者: intern / 0xAPI、1inch、1Password、AMM、chrome、Defi、DEX、dex.ag、Ethereum、Firefox、Jaxx、METAMASK、MyEtherWallet、Opera、Paraswap、Totle、uniswap、代幣合同位址、以太坊、加密貨幣、助記詞、去中心化交易所、去中心化投資、去中心化錢包、插件錢包、智能合約、私鑰、自動做市商

利益關係揭露：實測開箱文系列為區塊誌獨立評測與撰文，並無接受項目方贊助。本文如有遺漏，歡迎讀者來信指正 contact@0xmag.asia。

什麼是MetaMask?

有別於網頁錢包 MyEtherWallet、MyCrypto 和手機錢包 Jaxx，「MetaMask」是一款比較特別的錢包，因為它是一個插件錢包，目前僅可以安裝使用在Chrome、Opera、Firefox這些瀏覽器上。

MetaMask 除了是一個簡單的錢包，主要賣點是讓使用者可以很容易在太坊的交易所與智能合約做操作。MetaMask 不會儲存個人錢包資料，也可以設定多個錢包，所有錢包私鑰和密碼都由使用者本身持有，就算是 MetaMask 停止更新，也可以用手上的私鑰到其他錢包拿回自己的幣。

目前節點支援UNISWAP、Totle、Paraswap、Dex.ag、Airswap、1inch、0xAPI以及AMM自動做市商，讓用戶可以更方便、更直覺的使用，另外近期也新增兌幣功能(SWAP)提供用戶可以直接在錢包裡面將以太幣做交換。

小編開講

注意事項:

1.助記詞 (私鑰) 在註冊時一定要記下來，可以記在1Password也可以用其他方式抄下來

2.沒再選項內的貨幣可以透過加入代幣中的自訂代幣新增，輸入代幣合同位址跟代號，就可以加入metamask錢包了

優點:

1.註冊非常的簡單也非常快，只需要三個步驟就完成

2.介面簡單易懂、提供中文、可以切換多個網域讓操作上變得很方便、功能完全

3. 可直接參與各種的去中心化金融應用（DeFi）、遊戲、跨境支付

4. 除了以太坊主網之外，還有支援許多測試網和其他區塊鏈網絡

5.可以支援各種錢幣的錢包，有很大的開發空間

缺點:

1.只能在Chrome、Opera、Firefox上安裝使用

2.必須匯出保存自己的私鑰，一旦忘記就無法再打開自己的錢包了

3.錢包裡面的錢如果被詐騙或操作錯誤而流失是無法取回的。

MetaMask 安裝方式

MetaMask 快捷設定

在Chrome右上角點選擴充功能
在MetaMask的地方按下釘選符號

MetaMask 三步驟註冊

MetaMask 存幣方式

1.使用Wyre購買以太幣

可以用信用卡刷卡直接購買以太幣 (支援27種法幣)
需要扣 Transaction fee 以及 Network fee
填寫信用卡資料以及帳單地址，但目前「帳單沒有台灣地區」

2.從其他節點直接打入以太幣

複製錢包地址就可以直接打入啦

MetaMask 兌幣方式

點擊「 SWAP 」功能
選擇想兌換的幣種
點擊下方的Get quotes確認鍵
MetaMask 就會向 UNISWAP、Totle、Paraswap、Dex.ag、Airswap、1inch、0xAPI等交易所或聚合器請求價格。

總結

目前Metamask是去中心化錢包中筆者喜愛之一，除了方便與支援許多功能以外，因為具有龐大的用戶以及很高的可開發性，造就了他還有更大的成長可能，但最重要的還是記住私鑰才不會讓所有努力功虧一簣 !

對於相關系列有興趣的讀者，歡迎持續支持區塊誌，請追蹤 0xmag https://linktr.ee/0xmag

【合作專欄】Dapp Pocket週報／Optimistic Ethereum，解決高昂Gas Fee救星

作者: intern / AMM、Andre Cronje、Automated market maker、Bankless、COMBO、Cream v2、Defi、Eric Conner、ETH、Ethereum、Furucombo、Gas fee、Iron Bank、Layer2、Optimistic Ethereum、Ryan Sean Adams、Synthetix、yearn.finance、YFI、礦工費、聚合平臺、自動做市商、零抵押協議

DeFi is Pumping！本週 DeFi 代幣的持有者應該很有感。除了幣價以外，也許昂貴的 Gas Fee 更是大家甜蜜的負擔。所以本週頭條一定要關心的就是 Synthetix 與 Optimistic Ethereum ( OΞ ) 合作的 Layer 2 (L2) 進展，目前已經可以將 SNX 遷移到 L2 了！

本週頭條還有：CREAM v2 推出零抵押協議對協議借貸平台 Iron Bank；DeFi 聚合平臺 Furucombo 完成代幣拍賣並啓動交易挖礦；Yearn.finance 提議使用 YFI 質押獎勵回購 YFI 已獎勵貢獻者等等。本週大佬觀點則有以太坊開發者 Eric Connor 對 DeFi 代幣市值的預期；Bankless 的 Ryan Sean Adams 反對主流推薦年輕人投資加密市場的方式；以及 yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 大神，竟然聲稱他剛加印了10 萬顆 YFI！？

本週大事記

✨ 本週頭條

Gas Fee救星！第二層解決方案 Optimistic Ethereum 軟啟動，SNX質押試用中

以太坊蓬勃的 DeFi 生態，讓交易手續費持續飆高。Optimistic Ethereum (OΞ) 就是想解決這個問題的 L2 項目，讓在以太坊上的智能合約可以透過它，達到便宜高效的交易結果。Synthetix 目前已啟用 OΞ 進行第二層解決方案的測試，用戶可以將原先質押的 SNX 遷移至 OΞ。下週將啟動遷移後的質押功能。

CREAM v2｜推出零抵押協議對協議借貸平台 Iron Bank

CREAM v2 近日發布了新產品「Iron Bank」，有別於常見的 p2p 借貸市場，Iron Bank 將提供協議對協議的借貸服務。在其發表文章中，Cream v2 描述了傳統金融的 P2P 借貸規模遠遠不及企業債務，而協議在 DeFi 世界中就扮演了企業的角色。根據 CREAM 的規劃，Iron Bank 可以讓 yVault 向它借款，進行槓桿化的投資策略。像是用戶可以存入 DAI，透過 CREAM 借出 ETH，利用 Alpha Homora 進入 SushiSwap 的流動性池達到槓桿收益的效果。

Yearn.finance 提議使用 YFI 質押獎勵回購 YFI，以獎勵貢獻者

Yearn.finance 宣佈在 Snapshot 發起治理提案，提議使用 YFI 質押獎勵在公開市場上回購 YFI，用於獎勵貢獻者和其他 Yearn 運作。此外提案將使 YFI 治理資金庫（yGov）退役，以簡化金庫的設計和操作以及 YFI 代幣機制，使 Yearn 各利益相關者的利益平等一致。

Building in DeFi sucks！Andre 發抱怨文批：沒有 M 傾向不要當開發者！

DeFi 領域最具指標性的開發者 Andre Cronje 一直以來都是一位性情中人，本週 Andre Cronje 又再度發佈一篇名為《Building in Defi sucks (part 2)》的抱怨文。其中提到開發一個項目所花費的時間，比大部分人想的都還要長，而且開發者總是要承受來自社群的巨大壓力。文中還提到，「沒有人真的在等待你的開發，他們在等待的是『價格變動事件』。他們只希望使用你產品的『故事』來賺錢。」、「代幣升值，享受的都是社群與喊盤的交易員們，然而一但失敗了所有人都將歸咎於你。」

DeFi 聚合平臺 Furucombo 完成拍賣並啓動交易挖礦

台灣 DeFi 項目 Furucombo 已於本週完成 COMBO 代幣拍賣，並開啓 AMM 流動性交易池。本週 Furucombo 啟動了交易挖礦計畫，讓使用 Furucombo 平臺像是操作組合 (Combo) 進行鏈上交易的用戶可以獲取 COMBO 代幣獎勵。持有 COMBO 代幣的用戶可以選擇質押的方式以增加流動性挖礦獎勵。

🚀 DeFi 協議

🏛 監管與機構

🎨 NFT

動畫《瑞克和莫蒂》創作者將於 1 月 20 日在 Nifty Gateway 上發售加密藝術 NFT

大佬觀點

以太坊開發者 Eric Connor：AAVE 和 SNX 都躋身前 20 了，未來…..

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams：主流叫你投資 1% 到加密貨幣，但其實不該這樣

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje：加印了 10 萬顆 YFI，謝啦

數據指標

本週數據採計 2021/1/18。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示了目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

pic.twitter.com/71vZvWjlKF
— cyber_hokie (@cyber_hokie) January 4, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

【合作專欄】Dapp Pocket週報／Andre Cronje：你該注意那些被分叉很多次的項目

作者: intern / AMM、Andre Cronje、Anthony Sassano、Basis Cash、Basis Swap、Basis V2、BIP-X、Compound、DaMM、Defi、DEX、DMM、ETH、Ethereum、Hakka Finance、iGain、Kyber Network、Kyber3.0、Robert Leshner、Tornado、Typhoon Cash、uniswap、y3Crv、yearn.finance、YFI、以太坊、動態做市商、動態自動做市商、客家財經、我賺錢、算法穩定幣

親愛的 DeFi 愛好者們，

久等了！大師兄 (ETH) 回來了—並且是 $1420 的歷史高點了！想必有在關心 DeFi 領域的朋友們一點都不會意外，因為我們知道每天都有一大群以太坊 DeFi 工程師在持續的創新與開發 (Sorry for high Gas Fee)。

本週頭條消息有：Kyber Network 將推出 Kyber 3.0；yearn.finance 新提案建議鑄造 6666 枚 YFI 代幣；客家財經推出避險產品：iGain 我賺錢；台版 Tornado 混幣器 Typhoon Cash 正式上線等。

這禮拜大佬觀點為您節選了：yearn.finance 的 Andre Cronje 為什麼說你該注意那些被分叉很多次的項目？Compound 創辦人 Robert Leshner 說 99.9% 的「鯨魚正在屯幣」都是造謠？還有封口令終於解除的 Anthony Sassano，竟然說以太坊的市值 1500 億是一種侮辱？

本週大事記

✨ 本週頭條

Kyber Network 將推出 Kyber 3.0

去中心化交易所 (DEX) Kyber Network 宣布他們將要擴展流動性市場並與 Uniswap 等 DEX 競爭。Kyber 共同創辦人表示 Kyber 將作為動態做市商 (DMM) 支持流動性市場的創新，DMM 在機制上可以避免 AMM 流動性提供者的無常損失。Kyber 3.0 預計將在今年第三季之前完成並推出。

yearn.finance 新提案建議新鑄造 6666 枚 YFI 代幣

YFI 開發者提交一份新提案，主要內容包含：鑄造 6666 枚 YFI 代幣，並將其中 1/3 的 YFI 獎勵給主要貢獻者，將約 2/3 的 YFI 劃至 Treasury，供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。

Basis Cash 公佈 V2 路線圖：BIP-X

算法穩定幣 Basis Cash 本週公布了未來開發路線圖 BIP-X。Basis V2 將分為三階段：第一階段計畫將平台流動性轉移到 Stableswap 池以強化幣價穩定機制；第二階段計畫透過拓展 BAC 應用層面，例如提供儲蓄與衍生性資產服務的 Basis Synthetic Asset Protocol；第三階段計畫推出”動態自動做市商(DaMM)” Basis Swap 以重塑 DeFi 生態。

客家財經推出避險產品：iGain 我賺錢

台灣 DeFi 團隊客家財經 Hakka Finance 近日推出一項新產品 iGain (Sheety 版連結)，目的是對沖自動做市商的流動性提供者面臨的無常損失風險。iGain 生態將由質押獲取 HAKKA 獎勵的流動性提供者、有 AMM 對沖需求的避險用戶、以及對幣價變化反應快速的套利者組成。

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

某匿名團隊本週推出了分叉自知名混幣平台 Tornado 的資金隱私交易項目 Typhoon。混幣器的宗旨是在於讓用戶的交易彼此混淆，進而增加交易隱私。在 Tornado 之上，Typhoon 為了增加其流動性還設計了流動性挖礦，支援像 ETH、y3Crv 等多幣種質押，目前年化報酬最高有 3000% 左右。

大佬觀點

yearn.finance 創辦人Andre Cronje：你該注意那些被分叉很多次的項目

Remember in 2017 when all these new blockchains came out, but they were just GETH forks with a few small tweaks? In hindsight, that was a good indicator of how strong ETH was.

Look for protocols getting forked a lot.
— Andre Cronje (@AndreCronjeTech) January 20, 2021

Compound 創辦人 Robert Leshner：「鯨魚正在屯幣」99.9% 的時候，講這話的人根本不知道他在說什麼🤖

Pro tip:

99.9% of the time when somebody says “whales accumulating”, that person has no idea what they are talking about.
— 🤖 Leshner (@rleshner) January 24, 2021

Set Protocol CMO Anthony Sassano：以太坊的市值 1500 億根本是一種侮辱

If you’re in Ethereum & DeFi today then you are still so stupidly early.

$25bil locked in DeFi is a rounding error for traditional finance.$ETH‘s market cap only being $150 billion is an insult.

I hope you’re all ready for what comes next.
— Anthony Sassano | sassal.eth 🏴 (@sassal0x) January 24, 2021

同場加映：Anthony Sassano 曾承諾 ETH 破歷史高點之前不再發推文，現在他終於可以 PO 文了！

Freedom. pic.twitter.com/E8GlAvZYDr
— Anthony Sassano | sassal.eth 🏴 (@sassal0x) January 19, 2021

數據指標

本週數據採計 2021/1/25。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

pic.twitter.com/KEzRaeUVNJ
— Raizel Huang (@Raizel_Huang) January 25, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

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再創新高，以太坊創 1475美元歷史高價！

作者: marx / 2021、All Time High、ATH、Ethereum、price、以太坊、價位、預測

真的猛！以太坊幣價再創新高價位！

文/區塊誌編輯部

根據幣安交易所報價，以太坊價位於 2021/1/25 上午 8:51 分來到 1475美元（折合約台幣四萬多，匯率 27.575)，穩站市值第二大加密貨幣。自四天前 (1/21) 衝破 1438美元價位後，再度刷新歷史紀錄！

未來展望

分析師根據目前漲勢線圖預估，以太幣仍有機會上看2,000美元一顆。甚至市場研究諮詢機構 Fundstrat Global Advisors 最新預測報導表示，以太幣可望較目前價格再漲8倍以上，達到10,500美元出處。

市值想超越比特幣？以太幣價至少要 5,346 美元

不少以太幣信仰者堅信以太市值終將超越比特幣，但以目前數據顯示（coin360)，比特幣市值仍然遙遙領先以太，是以太幣市值的4.5倍。以太幣市值若想超越比特幣，一顆以太坊價位至少要超過 5346 美元（計算方式：以1/25 比特幣市值 6115億美元除以以太幣發行量 114,390,877顆）
參考資料：https://coin360.com

追蹤區塊誌： https://linktr.ee/0xmag

元智大學「2021人工智慧與區塊鏈金融創新創業」大賽圓滿落幕

作者: marx / 三創菁英學院、世大建設股份有限公司、丘邦翰教授、人工智慧、元智大學數位金融學群召集人、區塊鏈、張希良董事長、數位科技、桃園市政府、羅台生院長、金融領域、青年事務局、青年創業、青年創業輔導計畫、顏蔚慈局長

文/區塊誌編輯部

**2021人工智慧與區塊鏈金融創新創業大賽於元智大學圓滿結束，各界貴賓評審蒞臨指導** 圖/大合影攝影/區塊誌Marx

【桃園訊】元智大學於2021年元月16日舉辦的首屆「人工智慧與區塊鏈金融創新創業大賽」已圓滿結束，成果極其豐碩。開幕式特別邀請到桃園市政府青年事務局局長顏蔚慈親臨致詞，顏局長除訓勉參賽團隊外，也對開展桃園市青年創業相關政策提出願景，為我國青年創業的遠景擘畫出宏偉視野。在競賽團隊路演開始前，三創菁英學院羅台生院長也對與會嘉賓貢獻其豐富的實務經驗，同時指出青年創業應具備的條件。負責統籌及主持的元智大學數位金融學群召集人丘邦翰教授指出，本次大賽展現以下亮點:

**創新創業大賽由桃園市政府青年事務局指導**
圖/桃園市政府青年事務局顏蔚慈局長攝影/區塊誌Marx

在桃園市政府青年事務局的指導下榮獲補助，預期未來每年舉辦大賽時，將更加緊密配合政府推動金融創新創業的相關政策，使在地青年就近獲得展現創新與創業成效的機會;
為鼓勵參賽團隊發揮科技創新與克難創業的精神，世大建設股份有限公司董事長張希良熱情回響慷慨捐贈獎金。另外，冠中教育科技與 0xMAG 區塊誌等企業也提供多項支援，都標誌著大賽獲得產業認同的里程碑，也揭示我國創新創業領域全民共贏的新格局;
主辦單位邀請到金融業界高管與傑出科技領域教授擔任本次大賽評審委員，包括元智大學智慧生產與管理創新研究中心蘇傳軍主任、大中票券胡志宏副總、兆豐國際商業銀行數位金融處簡樹理副處長、台灣區塊鏈大學聯盟彭少甫理事長、元智大學數位金融科技學程主任郭人誌、及銘傳大學金融科技應用學士學位學程林盟翔主任，評審團陣容堪稱一時之選;
所有參賽團隊在路演中均展現人工智慧或區塊鏈的技術內容，相較於以往國內其他創業大賽，充分凸顯出能提供金融界付諸實施的解決方案的優勢。此一特點有效贏得業界的認同，為今後創業大賽的層次提供更高視野;
參賽團隊的技術能力來自內容深厚的訓練課程，主辦方將配合政府的青年創業輔導計畫，提供訓練課程給在地創業青年。

展望未來，我國金融產業數位轉型的成功有賴於深度紮根數位科技與金融領域知識之雙邊融匯，而新創企業的順利茁壯、與推升市場營運層次將是主要動力，主辦方期待金融界揭露未來推動金融科技所面臨的挑戰與需求，在政府政策推動下，引導新創企業的破壞性創新營運模式能促成金融市場轉軌，使產官學研在創新創業上創造共享共贏的新局面。